Aliran Tunai Bulanan Ringkas
Aliran Tunai Bulanan Ringkas
Susun tunai masuk dan keluar bulanan untuk lihat baki tunai perniagaan.
Formula
Formula asas untuk aliran tunai bulanan ringkas ialah:
Cara Guna
- Masukkan baki tunai yang ada pada awal bulan.
- Masukkan semua tunai yang benar-benar diterima bulan tersebut.
- Masukkan semua tunai yang benar-benar dibayar keluar bulan tersebut.
- Tekan butang Kira Sekarang.
- Semak jumlah tunai masuk, jumlah tunai keluar dan baki akhir bulan.
Contoh Kiraan
Contohnya:
- Baki tunai awal: RM3,000
- Jumlah tunai masuk: RM10,000
- Jumlah tunai keluar: RM7,100
Kiraan:
RM3,000 + RM10,000 − RM7,100 = RM5,900
Maksudnya, baki tunai akhir bulan ialah RM5,900.
Maksud Keputusan
- Jumlah tunai masuk lebih tinggi: Aliran tunai bulan tersebut lebih selesa.
- Jumlah tunai keluar lebih tinggi: Perniagaan mungkin menggunakan simpanan tunai untuk menampung bayaran.
- Baki akhir rendah: Semak komitmen bulan depan supaya perniagaan tidak tersepit tunai.
- Baki akhir negatif: Ini tanda amaran bahawa tunai keluar melebihi tunai tersedia.
Nota Penting
FAQ
1. Apa beza aliran tunai dengan untung rugi?
Aliran tunai melihat duit sebenar masuk dan keluar. Untung rugi pula melihat prestasi perniagaan berdasarkan jualan, kos dan belanja.
2. Adakah jualan kredit dikira sebagai tunai masuk?
Tidak. Jualan kredit hanya dikira sebagai tunai masuk apabila duit benar-benar diterima daripada pelanggan.
3. Adakah belian stok secara hutang dikira sebagai tunai keluar?
Tidak. Ia hanya menjadi tunai keluar apabila bayaran kepada pembekal dibuat.
4. Kenapa baki tunai akhir bulan penting?
Ia membantu pemilik bisnes tahu sama ada tunai cukup untuk membayar komitmen bulan seterusnya.
5. Berapa kerap perlu semak aliran tunai?
Sebaiknya semak setiap minggu dan buat rumusan penuh pada hujung bulan.